Команда SME Banking Club

С точки зрения экономического развития, у каждой страны есть четкое понимание важности развития МСБ. Тем не менее, уровень развития МСБ в странах сильно отличается. Помимо экономической среды, одним из главных принципов сегмента является взаимодействие с банковским сектором. Идея обеспечить взаимодействие между двумя сферами воодушевила Андрея Гидуляна, основателя SME Banking Club объединить банкиров и экспертов в области сферы. Спустя шесть лет с его основания, SME Banking Club стал одной из главных платформ для нетворкинга между банками и другими финансовыми учреждениями, содействуя в развитии МСБ в четырех регионах.

История SME Banking Club начинается в 2010 году. Занимаясь МСБ банкингом в одном из ведущих банков Украины, Андрей ощущал недостаток как информации о рынке, так и профессионального общения между банковскими специалистами и отраслевыми экспертами. Это и послужило причиной для создания группы на LinkedIn с целью обмена информацией. Группа LinkedIn, как сообщество банкиров МСБ, переросла в SME Banking Club — профессиональное банковское сообщество, целью которого является предоставление информации о банковских услугах, которые глобальные, региональные и местные банки предлагают клиентам МСБ.

Первая конференция SME Banking Club состоялась в 2012 году в Киеве, Украине. На то время, Гидулян был единственным членом команды. На данный момент, SME Banking Club предлагает онлайн-сервисы и проводит конференции в четырех регионах:

  1. СНГ
  2. Страны Южного Кавказа
  3. Центральная и Восточная Европа
  4. Ближний Восток и Северная Африка.

«Мы выжили, мы развиваемся, и мы любим то, чем занимаемся, — мы любим МСБ банкинг. Положительные отзывы, которые мы получаем от банкиров МСБ, мотивируют нас двигаться дальше», — говорит Гидулян.

«80% участников конференции, банкиров МСБ, готовы рекомендовать нас своим коллегам», — говорит Гидулян, добавив, что от этого фактора главным образом зависит успех SME Banking Club. «Мы также понимаем, что все, что мы делаем, и все, что мы любим делать — у банкиров вызывает интерес и необходимость».

Читайте также:   МСБ: подтверждайте слова делом

В 2017 году SME Banking Club проводит три ежегодные конференции в Грузии, Украине и Польше. Главными темами для дискуссии будут последние тренды в отрасли.

На прошедшей конференции в Грузии были подняты вопросы о стартапе-банкинге, так как этот сегмент стал интересен для банков и появляются интересные проекты.

Нефинансовые услуги, которые банки предоставляют клиентам МСБ для помощи в росте и успехе, будут темой обсуждения на всех трех конференциях. Команда SME Banking Club пригласила в качестве спикеров представителей онлайн-банков и онлайн-кредиторов МСБ на конференцию в Кракове в ноябре, чтобы обсудить цифровой банкинг МСБ, позволяющий открыть счета без бумажной волокиты за три минуты и предоставить кредит в течение 24 часов. «Мы обсудим методы достижения успешного партнерства между банками и финтех, так как мы понимаем, что правильным примером служит сотрудничество, а не конкуренция», — объяснил Гидулян. В Кракове также большое внимание буде уделяться лизингу и факторингу товаров для МСБ.

Ожидается, что на всех трех конференциях будет более 300 присутствующих, включая банки, факторинговые и лизинговые компании, финтех-стартапы.

Что нужно МСБ

Главные требования сферы МСБ относительно банков отличаются в зависимости от страны и разных типов клиентов. Однако, основной тренд заключается в том, что клиентам необходимо меньше банкинга от банков. Они хотят тратить меньше времени на проведение банковских операций и больше времени на бизнес.

Во-первых, миллениалы, молодое поколение предпринимателей, которые ожидают, что банки предоставят полностью онлайн-процесс регистрации новых клиентов, а также других безбумажных процессов и возможности выполнять определенные простые действия, такие как открытие текущего счета, без необходимости посещения отделения. Теперь необанки предлагают только это. На эти услуги начинают рассчитывать не только молодые, но и предприниматели постарше. Что касается транзакционного банкинга, в настоящее время первоочередной задачей является обеспечение невидимости платежей для клиентов без необходимости тратить на них дополнительное время. Речь идет об объединении мобильного и интернет-банкинга с системами бухгалтерского учета и CRM-системами, с целью автоматизации всего, что возможно, используя искусственный интеллект и машинное обучение, не тратя дополнительное время на банковские операции. Это относится ко всему, что позволяет свести к минимуму взаимодействие клиента с банком, а также сотрудничать с клиентами МСБ, предоставляя нефинансовые услуги.

В дальнейшем банкам не только потребуется инвестировать в свои программы МСБ, но им также предстоит разработать инновационные продукты и применять иной подход с тем, чтобы завоевать сегмент МСБ.

Читайте также:   Объем рынка краудфандинга МСБ России оценивается в 1 трлн руб. в год

Что предлагают банки

Как только банки внедряют инновацию, рыночные условия вынуждают их не дожидаться результатов по нескольку лет. Банки работают над многочисленными проектами, чтобы предъявить что-то новое на рынке. Они понимают важность попыток обеспечения того, что нужно клиентам на данный момент.

Банки должны думать о тех, кого они обслужили вчера, кого обслуживают сегодня и кого будут обслуживать завтра. Конечно, банки не получают прибыли от Поколения Y, или миллениалов. Однако, многие банки уделяют особое внимание этим категориям клиентов, включая стартапы и другие проекты, которые являются инвестициями для их будущих клиентов. Это распространенная стратегия для каждого бренда. Они всегда делают один шаг вперед за пределы существующего поколения.

Традиционно МСБ связывают с микрокредитованием. В то же время, практика глобальных лидеров показывает, что МСБ затрагивает не только кредитование. Они привлекают остатки, депозиты, предоставляют РКО, карточные продукты и нефинансовые услуги. На текущий момент, клиенты ожидают от своих банков больше, чем просто кредитования. Они требуют, чтобы их банки были их консультантом, поставщиком IT-услуг и финансовым партнером. Консультации, тренинги, офисное помещение, мобильные банкоматы и даже услуги по переводу — вот то, что современные банки предлагают своим клиентам в ответ на растущие потребности. Еще одна проблема для банковской отрасли исходит от Поколения Y. Эта часть клиентов, которые выросли с электронными устройствами, требует особого подхода, основанного на современных технологиях.

Читайте также:   XacBank: поддерживая МСБ

Планы на будущее SME Banking Club

Стратегическая задача SME Banking Club — стать одним из источников информации и представления о том, что происходит в банкинге МСБ, в первую очередь, в тех регионах, где он присутствует. Для этого команда планирует продолжить разработку уже имеющихся продуктов, таких как: ежегодные конференции и онлайн-сервисы, включая уникальный контент, публикуемый на веб-сайтах: Innovation Library, Marketing Library и интервью с банкирами МСБ.

В этом году SME Banking Club запустил аудиоподкасты, в которых Алена Гринюк общается с МСБ и финтех-банкирами о МСБ банкинге. Будет продолжена разработка исследований и отчетов о состоянии развития банковского сегмента МСБ и банковских продуктов для МСБ.

Клуб планирует нарастить свою деятельность в районе Ближнего Востока и Северной Африки, а также освоить Азиатский регион. Так, в прошлом году в Каире (Египет) прошла довольно успешно конференция MENA SME Banking Club Conference. «Как бывшие банковские менеджеры, мы понимаем потребности банков, и когда мы отправляемся в регион со всеми нашими продуктами, мы принимаем во внимание местные особенности (путем локализации контента, разрабатывая региональные отчеты и исследования) и предъявляем местным банковским кругам лучшую международную практику», — резюмирует Гидулян.

Это интересно: CIS SME Banking Report 2017 — ежегодный обзор рынка банковских услуг клиентам МСБ в странах СНГ и Кавказа

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Мнение экспертов

комментариев