Команда SME Banking Club

С точки зрения экономического развития, у каждой страны есть четкое понимание важности развития МСБ. Тем не менее, уровень развития МСБ в странах сильно отличается. Помимо экономической среды, одним из главных принципов сегмента является взаимодействие с банковским сектором. Идея обеспечить взаимодействие между двумя сферами воодушевила Андрея Гидуляна, основателя SME Banking Club объединить банкиров и экспертов в области сферы. Спустя шесть лет с его основания, SME Banking Club стал одной из главных платформ для нетворкинга между банками и другими финансовыми учреждениями, содействуя в развитии МСБ в четырех регионах.

История SME Banking Club начинается в 2010 году. Занимаясь МСБ банкингом в одном из ведущих банков Украины, Андрей ощущал недостаток как информации о рынке, так и профессионального общения между банковскими специалистами и отраслевыми экспертами. Это и послужило причиной для создания группы на LinkedIn с целью обмена информацией. Группа LinkedIn, как сообщество банкиров МСБ, переросла в SME Banking Club — профессиональное банковское сообщество, целью которого является предоставление информации о банковских услугах, которые глобальные, региональные и местные банки предлагают клиентам МСБ.

Первая конференция SME Banking Club состоялась в 2012 году в Киеве, Украине. На то время, Гидулян был единственным членом команды. На данный момент, SME Banking Club предлагает онлайн-сервисы и проводит конференции в четырех регионах:

  1. СНГ
  2. Страны Южного Кавказа
  3. Центральная и Восточная Европа
  4. Ближний Восток и Северная Африка.

«Мы выжили, мы развиваемся, и мы любим то, чем занимаемся, — мы любим МСБ банкинг. Положительные отзывы, которые мы получаем от банкиров МСБ, мотивируют нас двигаться дальше», — говорит Гидулян.

«80% участников конференции, банкиров МСБ, готовы рекомендовать нас своим коллегам», — говорит Гидулян, добавив, что от этого фактора главным образом зависит успех SME Banking Club. «Мы также понимаем, что все, что мы делаем, и все, что мы любим делать — у банкиров вызывает интерес и необходимость».

Читайте также:  Paytm создаст крупнейший в мире цифровой банк с 500 млн счетов

В 2017 году SME Banking Club проводит три ежегодные конференции в Грузии, Украине и Польше. Главными темами для дискуссии будут последние тренды в отрасли.

На прошедшей конференции в Грузии были подняты вопросы о стартапе-банкинге, так как этот сегмент стал интересен для банков и появляются интересные проекты.

Нефинансовые услуги, которые банки предоставляют клиентам МСБ для помощи в росте и успехе, будут темой обсуждения на всех трех конференциях. Команда SME Banking Club пригласила в качестве спикеров представителей онлайн-банков и онлайн-кредиторов МСБ на конференцию в Кракове в ноябре, чтобы обсудить цифровой банкинг МСБ, позволяющий открыть счета без бумажной волокиты за три минуты и предоставить кредит в течение 24 часов. «Мы обсудим методы достижения успешного партнерства между банками и финтех, так как мы понимаем, что правильным примером служит сотрудничество, а не конкуренция», — объяснил Гидулян. В Кракове также большое внимание буде уделяться лизингу и факторингу товаров для МСБ.

Ожидается, что на всех трех конференциях будет более 300 присутствующих, включая банки, факторинговые и лизинговые компании, финтех-стартапы.

Что нужно МСБ

Главные требования сферы МСБ относительно банков отличаются в зависимости от страны и разных типов клиентов. Однако, основной тренд заключается в том, что клиентам необходимо меньше банкинга от банков. Они хотят тратить меньше времени на проведение банковских операций и больше времени на бизнес.

Во-первых, миллениалы, молодое поколение предпринимателей, которые ожидают, что банки предоставят полностью онлайн-процесс регистрации новых клиентов, а также других безбумажных процессов и возможности выполнять определенные простые действия, такие как открытие текущего счета, без необходимости посещения отделения. Теперь необанки предлагают только это. На эти услуги начинают рассчитывать не только молодые, но и предприниматели постарше. Что касается транзакционного банкинга, в настоящее время первоочередной задачей является обеспечение невидимости платежей для клиентов без необходимости тратить на них дополнительное время. Речь идет об объединении мобильного и интернет-банкинга с системами бухгалтерского учета и CRM-системами, с целью автоматизации всего, что возможно, используя искусственный интеллект и машинное обучение, не тратя дополнительное время на банковские операции. Это относится ко всему, что позволяет свести к минимуму взаимодействие клиента с банком, а также сотрудничать с клиентами МСБ, предоставляя нефинансовые услуги.

В дальнейшем банкам не только потребуется инвестировать в свои программы МСБ, но им также предстоит разработать инновационные продукты и применять иной подход с тем, чтобы завоевать сегмент МСБ.

Читайте также:  Commerzbank: возглавляя цифровую революцию банковской индустрии

Что предлагают банки

Как только банки внедряют инновацию, рыночные условия вынуждают их не дожидаться результатов по нескольку лет. Банки работают над многочисленными проектами, чтобы предъявить что-то новое на рынке. Они понимают важность попыток обеспечения того, что нужно клиентам на данный момент.

Банки должны думать о тех, кого они обслужили вчера, кого обслуживают сегодня и кого будут обслуживать завтра. Конечно, банки не получают прибыли от Поколения Y, или миллениалов. Однако, многие банки уделяют особое внимание этим категориям клиентов, включая стартапы и другие проекты, которые являются инвестициями для их будущих клиентов. Это распространенная стратегия для каждого бренда. Они всегда делают один шаг вперед за пределы существующего поколения.

Традиционно МСБ связывают с микрокредитованием. В то же время, практика глобальных лидеров показывает, что МСБ затрагивает не только кредитование. Они привлекают остатки, депозиты, предоставляют РКО, карточные продукты и нефинансовые услуги. На текущий момент, клиенты ожидают от своих банков больше, чем просто кредитования. Они требуют, чтобы их банки были их консультантом, поставщиком IT-услуг и финансовым партнером. Консультации, тренинги, офисное помещение, мобильные банкоматы и даже услуги по переводу — вот то, что современные банки предлагают своим клиентам в ответ на растущие потребности. Еще одна проблема для банковской отрасли исходит от Поколения Y. Эта часть клиентов, которые выросли с электронными устройствами, требует особого подхода, основанного на современных технологиях.

Читайте также:  Глава Альфа-Банк Казахстан о банках РК: быстрая рыба съедает медленную

Планы на будущее SME Banking Club

Стратегическая задача SME Banking Club — стать одним из источников информации и представления о том, что происходит в банкинге МСБ, в первую очередь, в тех регионах, где он присутствует. Для этого команда планирует продолжить разработку уже имеющихся продуктов, таких как: ежегодные конференции и онлайн-сервисы, включая уникальный контент, публикуемый на веб-сайтах: Innovation Library, Marketing Library и интервью с банкирами МСБ.

В этом году SME Banking Club запустил аудиоподкасты, в которых Алена Гринюк общается с МСБ и финтех-банкирами о МСБ банкинге. Будет продолжена разработка исследований и отчетов о состоянии развития банковского сегмента МСБ и банковских продуктов для МСБ.

Клуб планирует нарастить свою деятельность в районе Ближнего Востока и Северной Африки, а также освоить Азиатский регион. Так, в прошлом году в Каире (Египет) прошла довольно успешно конференция MENA SME Banking Club Conference. «Как бывшие банковские менеджеры, мы понимаем потребности банков, и когда мы отправляемся в регион со всеми нашими продуктами, мы принимаем во внимание местные особенности (путем локализации контента, разрабатывая региональные отчеты и исследования) и предъявляем местным банковским кругам лучшую международную практику», — резюмирует Гидулян.

Это интересно: CIS SME Banking Report 2017 — ежегодный обзор рынка банковских услуг клиентам МСБ в странах СНГ и Кавказа

Нашли ошибку? Выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Что Вы думаете по этому поводу?